近期,建行濟南歷東支行成功堵截一起疑似電信詐騙事件,為客戶挽留經(jīng)濟損失,守護客戶財產(chǎn)安全。
一、事件經(jīng)過
下午2點左右,建行濟南歷東支行大堂來了一位 60 歲左右的女士,要求將1萬元現(xiàn)金存入一個異地建行個人賬戶。柜員詢問客戶是否和對方認識以及匯款用途,客戶稱是支付一個從土耳其郵寄過來的包裹運費。這立即引起了柜員的警惕柜員立即停止辦理該業(yè)務(wù)并詢問客戶具體情況,經(jīng)過與客戶詳細交談,得知客戶前期參見健康講座時加入一個微信群,在微信群添加認識了一個自稱在土耳其的朋友。經(jīng)過一段時間的微信交流,客戶對對方變得十分信任,近日土耳其的朋友稱有一個價值百萬的物品要郵寄到中國來,但需要提前向快遞公司交一萬元的運費,因自己是孤兒,在國內(nèi)沒有親友,所以請我們這位客戶墊付1萬元快遞費。聽到這里柜員已基本確認這時一筆電信詐騙,便立即呼叫大堂經(jīng)理和營運主管一起向客戶說明這是一起電信詐騙案件,存在資金損失的風險,工作人員向客戶詳細分析了該事件中的可疑之處,并講解一些典型電信詐騙案例,引導客戶主動識別電信詐騙案件的顯著特點,提示客戶不要輕易相信網(wǎng)絡(luò)上結(jié)識的所謂朋友,不要輕易通過網(wǎng)銀、電話等方式向陌生人轉(zhuǎn)賬匯款不要將身份信息或短信驗證碼告知陌生人。客戶終于意識到此次事件可能為電信詐騙,表示不再匯款,避免了資金的損失,以后一定提高警惕,謹防誤入電信詐騙圈套,并對我行人員表示感謝,人員表示感謝。
二、風險提示。
中老年人作為電信詐騙的風險的易感人群,犯罪分子通過電話、網(wǎng)絡(luò)和短信方式,編造虛假信息,設(shè)置騙局,對受害人實施選程、非接觸式詐騙,誘使受害人給犯罪分子打款或轉(zhuǎn)賬.各營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)當高度重視,不斷加強員工的風險防范意識,針對以下情況,應(yīng)高度警惕,立即采取措施,避免客戶財產(chǎn)損失,
1.承諾高額回報,不法分子通過電信的方式編造“天上掉餡餅”“一夜成富翁”的神話,客戶收到來歷不明短信,許諾客戶高額回報。
2.客戶要求向陌生人轉(zhuǎn)賬或匯款,且沒有合理理由,轉(zhuǎn)賬人信息不詳,應(yīng)先穩(wěn)住客戶情緒,向客戶了解相關(guān)信息,快速識別案件類型、及時采取相關(guān)措施。
3.通過偽基站冒充我行 95533客服號碼發(fā)送短信,以手機銀行升級、積分兌現(xiàn)等為名,騙取銀行卡信息進行詐騙。
4.短信驗證碼,詐騙分子利用不法手段盜取客戶信息。
三、防范措施
1.提高員工電信詐騙案件識別能力,各網(wǎng)點應(yīng)定期學習反洗錢、金融詐騙案例,全體員工提高思想認識,高度重視銀行賬戶防控工作,認真貫徹落實人民銀行及公安部門關(guān)于防范電信網(wǎng)絡(luò)違法犯罪的相關(guān)工作要求,將守護客戶財產(chǎn)安全作為員工責任,在接觸到疑似被騙人員時,迅速做出應(yīng)對措施。
2.加強客戶防騙提醒服務(wù)。應(yīng)從多角度開展防范電信網(wǎng)絡(luò)違法犯罪的知識普及,在日常業(yè)務(wù)辦理過程中,通過發(fā)放宣傳冊、耐心講解等方式,向客戶宣傳防范詐騙方式,保護自己的個人隱私信息,不出租出借身份證件以及銀行卡,以免被不法份子有機可乘識。充分利用電子 LED 顯示屏等渠道,持續(xù)開展防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、信息安全和支付安全的教育,提高社會公眾賬戶風險防范意識和自我保護能力。
3.加強金融知識宣傳,增強公眾防范意識。應(yīng)積極響應(yīng)人行針對重點人群現(xiàn)場宣傳的號召,組織員工進社區(qū)、學校,向不同的群體發(fā)放宣傳折頁,引導社會公眾自覺遵守法律法規(guī)。多模式宣傳幫助公眾了解電信網(wǎng)絡(luò)詐騙危害,提高電信網(wǎng)絡(luò)詐騙意識,強化電信網(wǎng)絡(luò)詐騙防護技能,營造網(wǎng)絡(luò)安全人人有責、人人參與的良好氛圍,促進廣大人民公眾和金融機構(gòu)共同協(xié)作,維護金融消費者權(quán)益,營造良好的金融環(huán)境。
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