近期，建行濟南歷東支行成功堵截一起疑似電信詐騙事件，為客戶挽留經(jīng)濟損失，守護客戶財產(chǎn)安全。

一、事件經(jīng)過

下午2點左右，建行濟南歷東支行大堂來了一位 60 歲左右的女士，要求將1萬元現(xiàn)金存入一個異地建行個人賬戶。柜員詢問客戶是否和對方認識以及匯款用途，客戶稱是支付一個從土耳其郵寄過來的包裹運費。這立即引起了柜員的警惕柜員立即停止辦理該業(yè)務(wù)并詢問客戶具體情況，經(jīng)過與客戶詳細交談，得知客戶前期參見健康講座時加入一個微信群，在微信群添加認識了一個自稱在土耳其的朋友。經(jīng)過一段時間的微信交流，客戶對對方變得十分信任，近日土耳其的朋友稱有一個價值百萬的物品要郵寄到中國來，但需要提前向快遞公司交一萬元的運費，因自己是孤兒，在國內(nèi)沒有親友，所以請我們這位客戶墊付1萬元快遞費。聽到這里柜員已基本確認這時一筆電信詐騙，便立即呼叫大堂經(jīng)理和營運主管一起向客戶說明這是一起電信詐騙案件，存在資金損失的風險，工作人員向客戶詳細分析了該事件中的可疑之處，并講解一些典型電信詐騙案例，引導客戶主動識別電信詐騙案件的顯著特點，提示客戶不要輕易相信網(wǎng)絡(luò)上結(jié)識的所謂朋友，不要輕易通過網(wǎng)銀、電話等方式向陌生人轉(zhuǎn)賬匯款不要將身份信息或短信驗證碼告知陌生人。客戶終于意識到此次事件可能為電信詐騙，表示不再匯款，避免了資金的損失，以后一定提高警惕，謹防誤入電信詐騙圈套，并對我行人員表示感謝，人員表示感謝。

二、風險提示。

中老年人作為電信詐騙的風險的易感人群，犯罪分子通過電話、網(wǎng)絡(luò)和短信方式，編造虛假信息，設(shè)置騙局，對受害人實施選程、非接觸式詐騙，誘使受害人給犯罪分子打款或轉(zhuǎn)賬.各營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)當高度重視，不斷加強員工的風險防范意識，針對以下情況，應(yīng)高度警惕，立即采取措施，避免客戶財產(chǎn)損失，

1.承諾高額回報，不法分子通過電信的方式編造“天上掉餡餅”“一夜成富翁”的神話，客戶收到來歷不明短信，許諾客戶高額回報。

2.客戶要求向陌生人轉(zhuǎn)賬或匯款，且沒有合理理由，轉(zhuǎn)賬人信息不詳，應(yīng)先穩(wěn)住客戶情緒，向客戶了解相關(guān)信息，快速識別案件類型、及時采取相關(guān)措施。

3.通過偽基站冒充我行 95533客服號碼發(fā)送短信，以手機銀行升級、積分兌現(xiàn)等為名，騙取銀行卡信息進行詐騙。

4.短信驗證碼，詐騙分子利用不法手段盜取客戶信息。

三、防范措施

1.提高員工電信詐騙案件識別能力，各網(wǎng)點應(yīng)定期學習反洗錢、金融詐騙案例，全體員工提高思想認識，高度重視銀行賬戶防控工作，認真貫徹落實人民銀行及公安部門關(guān)于防范電信網(wǎng)絡(luò)違法犯罪的相關(guān)工作要求，將守護客戶財產(chǎn)安全作為員工責任，在接觸到疑似被騙人員時，迅速做出應(yīng)對措施。

2.加強客戶防騙提醒服務(wù)。應(yīng)從多角度開展防范電信網(wǎng)絡(luò)違法犯罪的知識普及，在日常業(yè)務(wù)辦理過程中，通過發(fā)放宣傳冊、耐心講解等方式，向客戶宣傳防范詐騙方式，保護自己的個人隱私信息，不出租出借身份證件以及銀行卡，以免被不法份子有機可乘識。充分利用電子 LED 顯示屏等渠道，持續(xù)開展防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、信息安全和支付安全的教育，提高社會公眾賬戶風險防范意識和自我保護能力。

3.加強金融知識宣傳，增強公眾防范意識。應(yīng)積極響應(yīng)人行針對重點人群現(xiàn)場宣傳的號召，組織員工進社區(qū)、學校，向不同的群體發(fā)放宣傳折頁，引導社會公眾自覺遵守法律法規(guī)。多模式宣傳幫助公眾了解電信網(wǎng)絡(luò)詐騙危害，提高電信網(wǎng)絡(luò)詐騙意識，強化電信網(wǎng)絡(luò)詐騙防護技能，營造網(wǎng)絡(luò)安全人人有責、人人參與的良好氛圍，促進廣大人民公眾和金融機構(gòu)共同協(xié)作，維護金融消費者權(quán)益，營造良好的金融環(huán)境。

關(guān)鍵詞： 建行 支行 電信 詐騙